Sensibilisation à la LCB-FT
Nombre d’heures DDA certifiées avec ce parcours : 2h
Formateur :
Judith ASSOULY, Consultante et Enseignante (ESCP, Science Po Paris,..), spécialiste en déontologie et conformité financière
Objectifs du parcours :
- Connaître, comprendre et appliquer la lutte contre le blanchiment d’argent
- Avoir un aperçu des principales lois et règles qui régissent les processus de lutte contre le blanchiment d’argent et savoir se repérer parmi les acteurs
- Apprendre à identifier l’ensemble des facteurs de risque pour mettre en application des dispositifs de lutte anti-blanchiment
- Avoir une compréhension globale de ce que signifie la lutte contre le blanchiment d’argent, mais également les impacts que peuvent avoir ce type d’activité sur un organisme d’assurance
Programme pédagogique :
Module 1 : comprendre le blanchiment d’argent et maîtriser le vocabulaire-clé de la LCB-FT
- Comment fonctionne le blanchiment
- Application dans l’assurance
- Les principales notions et termes à connaître concernant la LCB-FT
Module 2 : le cadre institutionnel de la LCB-FT
- Les différents acteurs et leurs rôles
- Les sanctions applicables
- Rôles et missions de l’ACPR, Tracfin, le GAFI
Module 3 : les points-clés de la quatrième directive
- La 4ème directive et ses applications
- L’approche par les risques
- Know Your Customer (KYC) ou identification des clients
- Les PPE
- Le Gel des avoirs
- Études de cas
Module 4 : études de cas
- Connaître différentes situations pouvant ou ayant donné lieu à des risques de blanchiment ou de financement du terrorisme,
- Savoir identifier des cas de figure concrets, en IARD ou en assurance de prévoyance
- Renforcer les réflexes à adopter dans la relation d’affaire
Module 5 : focus particulier sur les contrats d’assurance-vie et la fraude fiscale
- Pourquoi les produits d’assurance-vie sont-ils plus à risque en matière de fraude
- Études de cas sur des situations en assurance vie et exemple de situation de fraude fiscale lié à des produits d’assurance vie
Module 6 : l’organisation en matière de LCB-FT
- Les points clés d’une organisation type de LCB-FT
Module 7 : les vigilances tout au long de la relation d’affaire
- La relation commerciale au regard de la LCB-FT
- Les vigilances à appliquer
- Études de cas
- Cas particulier des partenaires
Module 8 : RGPD et LCB-FT
- Principales notions sur le RGPD
- Gestion des données et LCB-FT
Module 9 : PPE et Bénéficiaires Effectifs
- Notions clés
- Étude de cas
Module 10 : gestion commerciale et LCB-FT
- Comment actualiser la connaissance client
- Gestion de sinistre et LCB-FT
- La déclaration de soupçon (processus)
Module 11 : la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme en synthèse
- Les notions clés sur la LCB-FT
Public principalement concerné :
Tous publics, commerciaux, gestionnaires, professionnels ayant besoin de connaître les points clés de la LCB-FT et de la réglementation.