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par

Argus de l’Assurance

Sensibilisation à la LCB-FT

Nombre d’heures DDA certifiées avec ce parcours : 2h30

Formateur :

Judith ASSOULY, (Consultante et Enseignante (ESCP, Science Po Paris,..), spécialiste en déontologie et conformité financière)

Objectifs du parcours :

  • Connaître, comprendre et appliquer la lutte contre le blanchiment d’argent
  • Avoir un aperçu des principales lois et règles qui régissent les processus de lutte contre le blanchiment d’argent et savoir se repérer parmi les acteurs
  • Apprendre à identifier l’ensemble des facteurs de risque pour mettre en application des dispositifs de lutte anti-blanchiment
  • Avoir une compréhension globale de ce que signifie la lutte contre le blanchiment d’argent, mais également les impacts que peuvent avoir ce type d’activité sur un organisme d’assurance

Programme pédagogique :

Module 1 : comprendre le blanchiment d’argent et maîtriser le vocabulaire-clé de la LCB-FT

  • Comment fonctionne le blanchiment
  • Application dans l’assurance
  • Les principales notions et termes à connaître concernant la LCB-FT

 Module 2 : le cadre institutionnel de la LCB-FT

  • Les différents acteurs et leurs rôles
  • Les sanctions applicables
  • Rôles et missions de l’ACPR, Tracfin, le GAFI

 Module 3 : les points-clés de la quatrième directive

  • La 4ème directive et ses applications
  • L’approche par les risques
  • Know Your Customer (KYC) ou identification des clients
  • Les PPE
  • Le Gel des avoirs
  • Études de cas

 Module 4 : études de cas

  • Connaître différentes situations pouvant ou ayant donné lieu à des risques de blanchiment ou de financement du terrorisme,
  • Savoir identifier des cas de figure concrets, en IARD ou en assurance de prévoyance
  • Renforcer les réflexes à adopter dans la relation d’affaire

 Module 5 : focus particulier sur les contrats d’assurance-vie et la fraude fiscale

  • Pourquoi les produits d’assurance-vie sont-ils plus à risque en matière de fraude
  • Études de cas sur des situations en assurance vie et exemple de situation de fraude fiscale lié à des produits d’assurance vie

 Module 6 : l’organisation en matière de LCB-FT

  • Les points clés d’une organisation type de LCB-FT

 Module 7 : les vigilances tout au long de la relation d’affaire

  • La relation commerciale au regard de la LCB-FT
  • Les vigilances à appliquer
  • Études de cas
  • Cas particulier des partenaires

 Module 8 : RGPD et LCB-FT

  • Principales notions sur le RGPD
  • Gestion des données et LCB-FT

 Module 9 : PPE et Bénéficiaires Effectifs

  • Notions clés
  • Étude de cas

 Module 10 : gestion commerciale et LCB-FT

  • Comment actualiser la connaissance client
  • Gestion de sinistre et LCB-FT
  • La déclaration de soupçon (processus)

 Module 11 : la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme en synthèse

  • Les notions clés sur la LCB-FT

Public principalement concerné :

Tous publics, commerciaux, gestionnaires, professionnels ayant besoin de connaître les points clés de la LCB-FT et de la réglementation.