Les fondamentaux de l’assurance vie
Nombre d’heures DDA certifiées avec ce parcours : 1h
Formateur :
Fabrice COURAULT, Consultant, Président de NOSTROMO, Expert en assurance vie
Objectifs du parcours :
- Définir l’assurance vie, ses avantages ses inconvénients, et la situer plus largement dans l’ensemble des produits d’investissements
- Cerner les spécificités juridiques de l’assurance vie
- Définir les composantes financières d’un contrat d’assurance vie et leurs caractéristiques
- Identifier les aspects fiscaux des contrats d’assurance vie à leur dénouement
- Commercialiser l’assurance vie et être conforme réglementairement parlant
Programme pédagogique :
MODULE 1 : Assurance vie : qu’est ce que c’est ?
- Définition, histoire, actualité et enjeux
- Avantages et inconvénient vs. les autres produits concurrentiels
- Evolutions récentes et impacts sur les stratégies patrimoniales
MODULE 2 : Les aspects civils de l’assurance vie
- Les situations matrimoniales et la réserve héréditaire
- Les successions
- Les créanciers privilégiés
- La clause bénéficiaire
MODULE 3 : Les aspects économiques de l’assurance vie
- Le fonctionnement du fond euros et allocation d’actifs
- Les fonds spécifiques
- Les fonds monétaires et fonds d’action
- Devoir de conseil
MODULE 4 : Les aspects fiscaux de l’assurance vie
- Réduction d’impôt à l’entrée
- Fiscalité de rachat
- Rentes viagères
- Fiscalité de décès
MODULE 5 : Le devoir de conseil dans la commercialisation de l’assurance vie
- Les imposés réglementaires lors de la mise en relation
- POG et notion de suivi du conseil et de l’adéquation du produit / client
Public principalement concerné :
Courtiers, Agents généraux, Chargés de clientèle, Conseillers commerciaux en gestion de patrimoine, Téléconseillers, Gestionnaires de contrats d’assurance