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par

Argus de l’Assurance

Les fondamentaux de l’assurance vie

Nombre d’heures DDA certifiées avec ce parcours : 1h30

Formateur :

Fabrice COURAULT, (Consultant, Président de NOSTROMO, Expert en assurance vie)

Objectifs du parcours :

  • Définir l’assurance vie, ses avantages ses inconvénients, et la situer plus largement dans l’ensemble des produits d’investissements
  • Cerner les spécificités juridiques de l’assurance vie
  • Définir les composantes financières d’un contrat d’assurance vie et leurs caractéristiques
  • Identifier les aspects fiscaux des contrats d’assurance vie à leur dénouement
  • Commercialiser l’assurance vie et être conforme réglementairement parlant

Programme pédagogique :

MODULE 1 : Assurance vie : qu’est ce que c’est ?

  • Définition, histoire, actualité et enjeux
  • Avantages et inconvénient vs. les autres produits concurrentiels
  • Evolutions récentes et impacts sur les stratégies patrimoniales

MODULE 2 : Les aspects civils de l’assurance vie

  • Les situations matrimoniales et la réserve héréditaire
  • Les successions
  • Les créanciers privilégiés
  • La clause bénéficiaire

MODULE 3 : Les aspects économiques  de l’assurance vie

  • Le fonctionnement du fond euros et allocation d’actifs
  • Les fonds spécifiques
  • Les fonds monétaires et fonds d’action
  • Devoir de conseil

MODULE 4 : Les aspects fiscaux  de l’assurance vie

  • Réduction d’impôt à l’entrée
  • Fiscalité de rachat
  • Rentes viagères
  • Fiscalité de décès

MODULE 5 : Le devoir de conseil dans la commercialisation de l’assurance vie

  • Les imposés réglementaires lors de la mise en relation
  • POG et notion de suivi du conseil et de l’adéquation du produit / client

Public principalement concerné :

Courtiers, Agents généraux, Chargés de clientèle, Conseillers commerciaux en gestion de patrimoine, Téléconseillers, Gestionnaires de contrats d’assurance