Les fondamentaux de l’assurance de personnes
Nombre d’heures DDA certifiées avec ce parcours : 2h
Formateur :
Olivier NOTHEAUX, Consultant et Président de OPPALE, Expert en santé, prévoyance, épargne et IARD
Objectifs du parcours :
- Comprendre le cadre général de la protection sociale en France, son organisation, ses acteurs, sa logique
- Appréhender la place des assurances de personnes, leurs objectifs, leurs caractéristiques
- Distinguer les produits en fonction de leurs publics (TNS notamment)
- Rappeler les enjeux des principales exigences juridiques en matière d’assurance de personne (par exemple Devoir de conseil, LCB-FT, RGPD)
Programme pédagogique :
Module 1 : le système de protection sociale français et les risques pris en charge par la sécurité sociale
- Comprendre l’organisation de la protection sociale en France
- L’assurance maladie
- Les règles de remboursements, les aides
- Les risques pris en charge par les régimes obligatoires : la vieillesse, l’invalidité, le décès
Module 2 : La protection sociale complémentaire
- La complémentaire santé
- Le vocabulaire à connaître contrats d’assurances
- La prévoyance (l’assurance vie, arrêt de travail, invalidité, décès, dépendance, assurance contre les accidents de la vie)
- L’assurance emprunteur
Module 3 : l’environnement juridique à prendre en compte dans les assurances de personne
- Loi Madelin
- Devoir d’information et de conseil et DDA
- RGPD
- La réglementation sur la Lutte contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme (LCB-FT)
Module 4 : les règles fiscales et les différentes taxes applicables
- La taxe sur les conventions d’assurances
- Les types de contrats exonérés
Module 5 : Quiz de fin de parcours
- Testez vos acquis
Public principalement concerné :
Commerciaux, professionnels de la relation client ayant besoin de connaître l’essentiel de l’assurance de personne en France. Compagnie d’assurance, Mutuelle, Courtiers, Agents Généraux, Bancassurance.