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par

Argus de l’Assurance

La Loi Pacte et la Réforme des retraites

Nombre d’heures DDA certifiées avec ce parcours : 1h30

Formateur :

Fabrice COURAULT,  Consultant, Président de NOSTROMO, Expert en assurance vie

Objectifs du parcours :

  • Comprendre le pourquoi de la loi PACTE
  • Proposer les différentes utilisations du contrat (bien connaitre les différentes prestations de l’épargne retraite)
  • Mettre en place un régime d’épargne salariale dans une entreprise
  • Mettre en place un régime d’épargne retraite individuelle
  • Accompagner l’assuré sur le long terme et vérifier l’adéquation de son allocation d’actifs avec ses objectifs
  • Gérer la transition, conseiller le client possesseur d’anciens contrats sur ce qu’il doit faire, conseiller les anciens souscripteurs de vieux produits

Programme pédagogique :

MODULE 1 : Contexte  d’adoption de la loi

  • Historique et constat d’échec des anciennes formules
  • La création du PER
  • Nouvelles appellations et nouveaux produits
  • Ouverture de la gestion des PER via un compte-titres

MODULE 2 : Les différents types de sortie

  • La composition et la gestion du plan
  • Les différents cas de sortie anticipée et leurs différentes fiscalités
  • Fiscalité En cas de décès
  • Au terme : les différentes sorties

MODULE 3 : Epargne salariale

  • Identifier les bénéficiaires (salariés, conjoints, employés)
  • Modalités de souscription et articulation avec plan d’épargne entreprise, intéressement, etcc
  • Les différents versements : obligatoires – volontaires – CET
  • Régime fiscal et forfait social, les évolutions de la retraite chapeau

MODULE 4 : Epargne retraite individuelle

  • Les modalités de souscription (âge et objectifs) pour un épargnant individuel
  • Différence PERP et PERIN individuelle, rétrocessions de commissions sur les supports, frais de transfert, prime Madelin….
  • Avantage fiscal, social et plafond +

MODULE 5 : Vie du contrat : gestion en accord avec les objectifs clients

  • Information précontractuelle : document d’information produit, document d’information contrat, document d’information supports
  • Les actifs éligibles (désensibilisation) frais et rétrocessions de commission
  • Profils de gestion libre désensibilisation

MODULE 6 : Gérer la transition avec les anciens contrats

  • Souscrire et transférer entre le 1er octobre 2020 et jusqu’en 2023

Publics principalement concernés :

Responsables et chargés de clientèle, technico-commerciaux, gestionnaires de contrats d’assurance, conseillers commerciaux et clientèle, intermédiaires