La Loi Pacte et la Réforme des retraites
Nombre d’heures DDA certifiées avec ce parcours : 1h30
Formateur :
Fabrice COURAULT, Consultant, Président de NOSTROMO, Expert en assurance vie
Objectifs du parcours :
- Comprendre le pourquoi de la loi PACTE
- Proposer les différentes utilisations du contrat (bien connaitre les différentes prestations de l’épargne retraite)
- Mettre en place un régime d’épargne salariale dans une entreprise
- Mettre en place un régime d’épargne retraite individuelle
- Accompagner l’assuré sur le long terme et vérifier l’adéquation de son allocation d’actifs avec ses objectifs
- Gérer la transition, conseiller le client possesseur d’anciens contrats sur ce qu’il doit faire, conseiller les anciens souscripteurs de vieux produits
Programme pédagogique :
MODULE 1 : Contexte d’adoption de la loi
- Historique et constat d’échec des anciennes formules
- La création du PER
- Nouvelles appellations et nouveaux produits
- Ouverture de la gestion des PER via un compte-titres
MODULE 2 : Les différents types de sortie
- La composition et la gestion du plan
- Les différents cas de sortie anticipée et leurs différentes fiscalités
- Fiscalité En cas de décès
- Au terme : les différentes sorties
MODULE 3 : Epargne salariale
- Identifier les bénéficiaires (salariés, conjoints, employés)
- Modalités de souscription et articulation avec plan d’épargne entreprise, intéressement, etcc
- Les différents versements : obligatoires – volontaires – CET
- Régime fiscal et forfait social, les évolutions de la retraite chapeau
MODULE 4 : Epargne retraite individuelle
- Les modalités de souscription (âge et objectifs) pour un épargnant individuel
- Différence PERP et PERIN individuelle, rétrocessions de commissions sur les supports, frais de transfert, prime Madelin….
- Avantage fiscal, social et plafond +
MODULE 5 : Vie du contrat : gestion en accord avec les objectifs clients
- Information précontractuelle : document d’information produit, document d’information contrat, document d’information supports
- Les actifs éligibles (désensibilisation) frais et rétrocessions de commission
- Profils de gestion libre désensibilisation
MODULE 6 : Gérer la transition avec les anciens contrats
- Souscrire et transférer entre le 1er octobre 2020 et jusqu’en 2023
Publics principalement concernés :
Responsables et chargés de clientèle, technico-commerciaux, gestionnaires de contrats d’assurance, conseillers commerciaux et clientèle, intermédiaires