Fiscalité et assurance vie
Nombre d’heures DDA certifiées avec ce parcours : 35 minutes
Formateur :
Karl RINGUET, Consultant patrimonial
Objectifs du parcours :
- Appréhender la fiscalité de l’assurance vie en cas de vie
- Appréhender la fiscalité de l’assurance vie en cas de décès
- Identifier les situations particulières
- Conseiller sur les avantages fiscaux de l’assurance vie
Programme pédagogique :
MODULE 0 : Préambule
- Appréhender le fonctionnement général du contrat d’assurance vie
[Pédagogie] : Vidéos
MODULE 1 : La fiscalité en cas de vie
- Appréhender la fiscalité en cas de vie
- Rappeler les conditions à remplir en cas de rachat
- Citer les cas d’exonération de l’impôt
[Pédagogie] : Vidéo, Documents interactifs, Quiz
MODULE 2 : La fiscalité en cas de décès : le dénouement du contrat
- Appréhender la fiscalité en cas de décès ;
- Identifier l’article du Code général des impôts approprié à chaque cas
[Pédagogie] : Vidéo, Documents interactifs, Quiz
MODULE 3 : Cas spécifiques : le handicap et l’assurance vie
- Appréhender la réduction d’impôt en cas de handicap
- Déterminer le montant de la rente en fonction de chaque cas
- Identifier les personnes concernées par le handicap
[Pédagogie] : Document interactif, Quiz
MODULE 4 : Devoir de conseil et assurance vie
- Faire valoir son professionnalisme grâce à un conseil avisé
[Pédagogie] : cas pratique à résoudre, Quiz de validation
MODULE 5 : Évaluation des acquis du parcours e-learning
- Score de réussite : 70%
Public principalement concerné :
Courtiers ; Agents généraux ; Chargés de clientèle ; Conseillers commerciaux en gestion de patrimoine ; Gestionnaires de contrats d’assurance ; Rédacteurs et gestionnaires assurance vie individuelle